Investments

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Unsere Anlagephilosophie

individuell, situativ, nachhaltig

Keine unmittelbare Abhängigkeit von Produktanbietern, keine Vorgaben durch Banken oder interne Produkte: Unsere Strategie ist individuell, situativ und nachhaltig. 

Wir investieren zu jederzeit wertekonform – das heißt, anständig, klar und vorausschauend. Entsprechend flexibel sind unsere Strategien. Mangels enger Vorgaben für Anlageentscheidungen kann unser Investmentteam exakt Ihre Wunschstrategie umsetzen oder aber gezielt nach Lage an den Märkten operieren: Wenn 100 Prozent Cash geboten sind, dann setzen wir das um. Stehen gerade Aktien oder Gold im Fokus, dann müssen wir entsprechend gewichten. 

 

Lösungen für CTA Modelle

Setzen Sie auf das passende Advisory oder Management.

Viele Unternehmen setzten für Ihre Systeme von Pensionszusagen auf eine Innenfinanzierung. Bei großen Unternehmen kommt hier in der Regel ein CTA (Contructual Trust Arrangement) zum Einsatz. Es ist wichtig, zweckgebundene Geldmittel zur Absicherung von Versorgungszusagen zu binden und zu besichern, so dass eine Saldierung zwischen Verpflichtungen auf der Passiv-Seite der Bilanz mit dem Aktiv-Vermögen möglich wird. 

Wir unterstützen Sie bei der Findung der geeigneten Werte und der Gestaltung und stellen im Bereich der Geldanlage das passende Advisory oder Management zur Verfügung, so dass alle Investitionen optimal zu Ihrem Zweck passen. Sprechen Sie uns gerne an.  

Lösungen für Pensionsfonds

Minimale wirtschaftliche Belastung, maximaler Benefit

Der kapitalmarknahe Pensionsfonds ist das optimale Mittel der Wahl, wenn Sie bestehende Pensionsverpflichtungen bezahlbar ausfinanzieren und auf einen externen Träger – und damit ganz oder teilweise aus der Bilanz- auslagern möchten. 

Doch die rechtliche und produktseitige Ausgestaltung eines Pensionsfonds ist nur eine Seite der gleichen Medaille. Die andere oft unterschätzte Seite ist das langfristige Investment, das Sie eingehen müssen, um nachhaltig die versprochenen Versorgungen sicherzustellen. 

Wir haben vielfach bewiesen, dass wir die richtigen Kapitalanlagegesellschaften für Ihren Pensionsfonds oder den gewählten Produktanbieter finden, einbinden oder gleich einen eigenen Fonds nach Ihren Vorstellungen aufsetzen. Erfahren Sie mehr. 

Lösungen für innenfinanzierte Unterstützungskassen

Setzen Sie auf die richtige und nachhaltige Investmentstrategie.

Wenn Sie in Ihrem Unternehmen eine sogenannte Reservepolster Unterstützungskasse, auch pauschaldotierte Unterstützungskasse genannt, einführen möchten oder dies bereits getan haben, stellt sich ebenfalls die Frage nach der richtigen und nachhaltigen Investmentstrategie. 

Unsere Spezialisten beraten Sie gerne, wie Sie Ihre Ziele in der betrieblichen Versorgung, Ihrem Investment und vielleicht bilanziellen Fragen unter einen Hut bringen. 

Lösungen für Direktversicherungen

Stellen Sie das geeigneten Fonds- und ETF-Portfolio für Ihre bAV zusammen.

Direktversicherungen sind relativ schlichte und langweilige Investmentprodukte. Durch das Zusammenspiel aus festen Vorgaben eines Produktanbieters und die Einbeziehung des Deckungsstocks stößt man hier schnell an Grenzen. 

Umgekehrt sorgen die anhaltende Niedrigzinsphase und die Handhabe der Anbieter für immer mehr Freiheit auf der Investmentseite. Unsere Experten können Ihnen bei der Zusammenstellung des geeigneten Fonds- und ETF-Portfolios für Ihre betriebliche Altersversorgung helfen. Bei entsprechender Unternehmensgröße können wir auch sicherstellen, dass Ihr vorhandener Wunschfonds Teil der Versorgung wird oder Sie direkt auf einen eigenen Fonds abzielen. Sprechen Sie uns gerne an. 

Lösungen für die Kapitalanlage des Unternehmens

Erstellen Sie die richtige Anlagerichtlinie.

Von der flexiblen und kurzfristigen Anlage bis hin zur langfristigen Anlagestrategie: Wir können Ihnen helfen, die richtige Anlagerichtlinie zu erstellen und das zu Ihrem Unternehmen und Ihren Zielen passende Investment aufzusetzen. Das fängt bei der Zusammenstellung eines Investmentportfolios aus Fonds und ETF an, erstreckt sich über Einzelwerte und Vermögensverwaltungsstrategien und endet in der Auflage Ihres eigenen Fonds.

Investmentsparen für Mitarbeitende

Stellen Sie das geeigneten Fonds- und ETF-Portfolio für Ihre bAV zusammen.

Sparen ist ein Muss. Das weiß heute jeder Mitarbeitende, denn die gesetzliche Rente mag sicher sein, aber die Höhe nicht. Drastisch, aber ehrlich formuliert, reicht die gesetzliche Rente in der Regel nicht mehr zur Finanzierung des Ruhestandes aus. 

Die Möglichkeiten der betrieblichen und privaten Altersversorgung sind das eine, Investmentsparen das andere. Durch vB-Invest (www.vb-invest.de) steht Ihnen für Ihre Mitarbeitenden eine geeignete Möglichkeit zur Verfügung, zu günstigen Konditionen eine Online-Vermögensverwaltung zu nutzen. Unsere großen Firmenkunden kaufen hier sogar vergünstigt ein. Weitere Vorteile: 

Ab 400 Euro Einmalanlage oder 50 Euro Sparplan können Sie in verschiedene individuelle Risikogruppen investieren.  

Die Portfolien bestehen aus einem MIX von ETFs und Fonds und sind dadurch kosteneffektiv. 

Als Partner nutzen wir in diesem Rahmen die DWS als größten Investmentanbieter Deutschlands.  

Der gesamte Einrichtungsprozess und auch die Handhabe erfolgen volldigital und machen das Sparen somit maximal flexibel und transparent. 

Wann haben Sie das letzte Mal gemeinsam mit Ihrem Finanzexperten, Banker, Steuerberater und vielleicht auch Rechtsberater an einem Tisch gesessen, um Ihre unternehmerische oder private Finanzstrategie abzustimmen? Vermutlich noch nie. Dabei ist kein Finanzthema eine Insellösung. Es besteht immer eine direkte Wechselwirkung zu anderen Themengebieten aus den Bereichen Finanzen, Recht und Steuern. Diese Art von Beratung nennen wir Kontextberatung. Sprechen Sie uns an.

Ihre individuellen Anfragen können Sie direkt an unsere Experten richten

Stephan Seidenfad