Sascha Kwiatkowski

Leitender Senior Berater
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Hauptstraße 25, 69117 Heidelberg
Tel: 06221 1879800
Fax: 06221 1879801
s.kwiatkowski@vonbuddenbrock.de
Kontakt:

Ich biete:


Mein Dienstleistungsspektrum erstreckt sich von den klassischen Absicherungsthemen über den systematischen Vermögensaufbau bis hin zur privaten Altersversorgung. Darüber hinaus bewege ich mit meinen Kunden auch das Thema der Finanzierung und vermittle hochwertige Immobilien in den dafür interessantesten Städten Deutschlands.

Als Vorsorgeberater möchte ich zudem meiner Verantwortung gerecht werden und meine Kunden informieren, welche Auswirkungen fehlende Vollmachten auf Ihr Privat- und Geschäftsleben haben können.


Versicherungen:
Berufsunfähigkeitsversicherung, private Krankenversicherung, private Pflegeversicherung, Krankenzusatzversicherung, Zahnzusatzversicherung, Risikolebensversicherung, KFZ-Versicherung, Haftpflichtversicherung, Reiseversicherung, Hausratversicherung, Wohngebäudeversicherung, Rechtsschutzversicherung, Unfallversicherung sowie das gesamte Spektrum der betrieblichen Versicherungen (letzteres über die internen Spezialisten)

Altersvorsorge:
Private Altersvorsorge, Rentenversicherung, Betriebliche Altersvorsorge, Riester-Rente, Rürup-Rente, gesetzliche Rente

Finanzierungen:
Kauf eines Neubaus vom Bauträger, Kauf einer bestehenden Immobilie, eigenes Bauvorhaben, Anschlussfinanzierung/Umschuldung, Umbau/Modernisierung, Kapitalbeschaffung für andere Zwecke/Ratenkredit

Immobilien:
Hochwertige und geprüfte Kapitalanlageimmobilien (Bestandsobjekte, Neubauobjekte, Denkmalschutzobjekte, Pflegeimmobilien, Sanierungsobjekte, Studenten- und Microappartements)

Berufs-/Personengruppen:
Geschäftsführer, Apotheker, Heilberufler, Beamte, Leitende Angestellte, Akademiker, vermögende Privatkunden




So läuft eine Beratung bei mir


1.) Analyse:

Kennenlerngespräch und Bedarfsanalyse nach DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte) inklusive Erfassung Ihrer Fragen, Erwartungen, Ziele und Wünsche; Bereitstellung und Erläuterung des Maklervertrages als Grundlage der Zusammenarbeit; Vorstellung der Vergütungsmodelle: Provision oder Honorar.

2.) Konzeption:

Erarbeitung Ihrer individuellen Finanzkonzeption, je nach Komplexität und Themengebiet Einbeziehung von Spezialisten. Vorgehensweise gemäß Rangfolge der DIN 77230 und vB-3-Stufen-Logik:

  • Basisversorgung (Einkommenssicherung, Gesundheit, Vermögenssicherung)
  • Vermögensaufbau (Altersvorsorge, Immobilie, Liquidität & Kapital)
  • Vermögensmanagement (Risikomanagement, Allokation, Erben & Schenken)

3.) Umsetzung & Gestaltung:

  • Vorstellung des Konzepts auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche sowie Risikotoleranz
  • Dokumentation des Beratungsverlaufs, der Beratungsinhalte und der Beratungsergebnisse

4.) Service & Check-Up-Termine:

  • Vorstellung des optimierten Status Quo nach der Beratung
  • Vorstellung und ggf. Abschluss einer Servicevereinbarung und Abstimmung des Betreuungsmodus → hieraus ergibt sich die Intensität und Aktivität der Geschäftsbeziehung

Zielerreichung:
Machen Sie mehr aus Ihren eigenen finanziellen Möglichkeiten. Objektive Analyse, Strukturierung und Optimierung Ihrer Finanzen. Erreichen Sie Ihre Ziele effizient und liquiditätsschonend und mithilfe von exklusiven Lösungen und dem unabhängigen Rat durch unser Spezialistennetzwerk in den Bereichen Finanzen, Recht und Steuern.

Zeitersparnis:
Übernahme der oftmals als lästig wahrgenommenen Kommunikation mit den Produktanbietern – auch im Schadensfall.

Individuelle & persönliche Betreuung:
Ein Ansprechpartner für Ihre Finanzen. Beantwortung auch von komplexen Fragestellungen zu denen das Internet zusammenhängend keine, nur pauschale oder widersprüchliche Antworten liefert, die zudem in den seltensten Fällen auf Ihre eigene Situation anwendbar sind. Entscheidung auf der Grundlage von Fakten, nicht Hören-Sagen. Gespräch in angenehmer Atmosphäre, regelmäßige Check-up-Termine möglich.

Transparenz & Sicherheit:
Durch wissenschaftlich-fundierte Bedarfsanalyse nach DIN 77230. Es werden die wichtigsten Themen in der richtigen Reihenfolge angegangen, daher Vermeidung sowohl von Unter- als auch Überversicherung, Vertragscheck nach Verbraucherschutzkriterien inklusive nachvollziehbarer Dokumentation. Regelmäßige Updates zu Finanzthemen. Wir wissen und sagen es Ihnen, wann es sinnvoll ist zu handeln und wann nicht.

Von Buddenbrock Unternehmensgruppen:
Die von Buddenbrock Unternehmensgruppe versammelt ein Netzwerk von Beratern, die gemeinsam mit mir eine außergewöhnliche Qualität, eine besondere Dienstleistung und Beratung auf höchstem Niveau anbieten wollen.

Das verfolgte und gelebte Ziel ist dabei, dass jeder an unserer Dienstleistung interessierte Kunde die beste Beratung und Betreuung
in Finanzen erhält, die wir als Verbund gemeinsam leisten können.

Die von Buddenbrock Unternehmensgruppe bietet mit Ihrer Lizenz gemäß § 32 KWG eine eigene Vermögensverwaltung für unsere wohlhabenden Privat- und Firmenkunden.

Historie

  • 08/2019 – heute: Leitender Senior Berater, von Buddenbrock Unternehmensgruppe
  • 06/2018 – 07/2019: Senior Berater, von Buddenbrock Unternehmensgruppe
  • 01/2017 – 05/2018: Senior Consultant, Mayflower Capital AG
  • 09/2015 – 12/2016: Consultant, Mayflower Capital AG
  • 01/2014 – 08/2015: Associate Consultant, Mayflower Capital AG
  • 09/2009 – 08/2013: Bachelor of Science (International Business Management) – Abschlussnote: 1.3