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Ich biete

• Ganzheitlicher Beratungsansatz sowohl für Privat- als auch Firmenkunden
• Versicherungs- und Vorsorgeberatung für Geschäftskunden – von der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) über das betriebliche Gesundheits­management bis zum Vermögensschutz
• Individuelle Vorsorgekonzepte für jeden Lebensabschnitt – vom Berufseinsteiger über den Familiengründer bis zum Rentner
• PKV – Beratung private Kranken­versicherung
• Investment – bei einer Kapitalanlage stehen Ihre Ziele an erster Stelle durch eine präzise Analyse und Beratung unterstützen wir jeden Ihrer Wünsche
• Individuelle Finanzplanung – zusammen mit Ihnen analysieren wir Ihre aktuelle Situation. Dabei stehen Ihre persönlichen Bedürfnisse sowie Ihre mittel- und langfristigen Ziele im Fokus
• Ein überregional agierendes Berater-Netzwerk – damit Sie immer vor Ort Ihren persönlichen Ansprechpartner haben

Beratung betriebliche Altersvorsorge:

• Konzept-Entwicklung für Arbeitgeber
• Belegschaftsberatung bei Entgeltumwandlung und AG-finanzierten Modellen

Beratung private Kranken­versicherung:

• Vollkostentarife für Angestellte und Selbständige
• Vollkostentarife für Ärzte und deren Angehörige
• Beihilfe-Tarife für Beamte
• Zusatz­versicherungstarife aller Art

Beratung Altersvorsorge:

• Konzeptionelle Privatkundenberatung
• Staatlich geförderte Produkte: Basis-Rente, Riester-Rente, bAV
• Existenzsicherung: Berufs­unfähigkeits-Absicherung
• Überleitung zu den Fachbereichen
  – Vermögens­verwaltung
  – Kapitalanlage-Immobilien
  – Finanzierung
  – Sach­versicherungen

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Historie

• Abitur 1988
• Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Deutsche Bank AG,
  Köln 1988-1990
• BWL-Studium an der Universität zu Köln 1991-1995
• Studienbegleitend tätig für Vermögens­verwaltung
• Gesellschafter und Vertriebsleiter Faktor 4 GmbH
  (IT-Dienstleistung) 1995-1999
• Seit 2000 selbständiger Berater Finanzdienstleistungen
• 2000 bis 2006 Teilhaber der Bast Investment GbR, Köln
• 2007 bis 2014 Teilhaber und Geschäftsführer der Trigon
  GmbH & Co. KG, Köln
• Seit 2014 Senior Berater in der von Buddenbrock Unternehmensgruppe
• Seit 2016 Experte Kranken­versicherung (Dt. Makler-Akademie)
• Seit 2018 bAV-Spezialist in der von Buddenbrock Unternehmensgruppe

Entgeltumwandlung Bei der Entgeltumwandlung zahlen Arbeitnehmer einen Teil ihres Bruttoeinkommens in eine betriebliche Altersversorgung. Dadurch verringert sich das zu versteuernde Einkommen, wodurch Arbeitnehmer Steuern- und Sozialabgaben sparen.

Beraterprofile

Norbert Heuser