Immobilien als Kapitalanlage

Das Wichtigste in Kürze

Lohnen sich Immobilien als Kapitalanlage?

Eine Immobilie als Kapitalanlage lohnt sich dann, wenn die Rendite höher ist als bei anderen Anlageformen wie beispielsweise dem Sparbuch oder dem Fondssparen. Die Rendite aus Immobilien kann zwar oft nicht mit denen aus Aktiengeschäften mithalten. Allerdings ist eine Immobilie häufig sicherer als die Investition an der Börse. Bevor Sie in eine Immobilie investieren, sollten Sie sich vorab mit folgenden Fragen auseinandersetzen:

Unsere langjährige Erfahrung zeigt, dass ein intelligenter Mix aus verschiedenen Anlage-Bausteinen zu mehr Sicherheit und Ertrag führt. Historische und aktuelle Immobilien sind dabei ein wesentlicher Bestandteil erfolgreicher Anleger. Ob sich eine Immobilie als Kapitalanlage für Sie lohnt und welche Konzepte für Sie geeignet sind, erarbeiten unsere Immobilienspezialisten individuell. Geprüfte Immobilien können unseren Kunden Inflationsschutz, staatliche Förderung sowie Wert- und Mietsteigerung bieten. Unsere Experten liefern die dazu nötige Vorarbeit, die richtigen Produkte und das Know-how. Dazu koordinieren sie auch die benötigten Dienstleistungen aus den Bereichen Rechtsberatung, Steuerberatung und Finanzierung.

Einer der wichtigsten Faktoren nach Erwerb des Objektes ist, das gesamte Immobilienmanagement und die Verwaltung über externe Fachleute durchführen zu lassen. Wir können Sie dabei unterstützen. Auch die Betreuung nach dem Immobilienerwerb ist die Stärke unserer Spezialisten. Dazu gehören vor allem die Unterstützung bei der Kommunikation und unser nachhaltiger Service.

Welche Immobilien eignen sich als Kapitalanlage?

Sie sollten vor Kauf überlegen, in welche Art von Immobilie Sie investieren möchten. Im Folgenden erhalten Sie einen Überblick über die Kriterien einzelner Immobilienarten:

Als Globalobjekt werden in der Regel Immobilien bezeichnet, die als Mehrfamilienhaus mehrere Eigentumswohnungen umfassen. Diese Anlageform gibt es grundsätzlich in jeder benannten Assetklasse. Gerade bei vermögenden Investoren sind solche Objekte heißbegehrt und im aktuellen Marktumfeld selten zu haben.

Sprechen Sie uns gerne an und wir informieren Sie darüber, was aktuell auf dem Markt verfügbar und für Sie geeignet ist.

Unser Tipp: denkmalgeschützte Immobilien

"Denkmalgeschützte Immobilien bieten hohe Steuervorteile: Bis zu einem Drittel der Investition fließt während der ersten zwölf Jahre in Form von Steuervorteilen zurück."
Jasmin Demand
Spezialistin für Immobilien

Ist eine selbstgenutzte oder vermietete Immobilie die bessere Kapitalanlage?

Eine Mietimmobilie ist die bessere Kapitalanlage, da Sie damit regelmäßig Einnahmen erzielen. Zudem profitieren Sie von mehr Steuerersparnissen als bei Eigennutzung. Dabei besteht aber auch das Risiko von Verlusten. Beispielsweise könnten Sie aufgrund des demografischen Wandels Schwierigkeiten haben, Mieter zu finden. Auch Bewohner, die plötzlich keine Miete mehr zahlen können, stellen ein mögliches Risiko dar.

Bei der Eigennutzung profitieren Sie nach Ende der Finanzierung von Mietfreiheit und sparen so viel Geld.

Welche Faktoren tragen zum Erfolg Ihrer Anlageimmobilie bei?

Haben Sie vor, eine Mietimmobilie als Kapitalanlage zu erwerben, sind folgende Faktoren für eine hohe Rendite entscheidend:

Dazu gehören auch die Ausstattung und der Grundriss. Ist ein Haus sanierungsbedürftig, ist das mit Investitionen verbunden. Allerdings können Sie dadurch auch von einem niedrigeren Kaufpreis profitieren. Modernisierungsmaßnahmen sind oft erforderlich, wenn die Energiebilanz des Hauses schlecht ist. Denn dies treibt die Nebenkosten in die Höhe und vertreibt im schlechtesten Fall die Mieter.

Je günstiger die Darlehenszinsen sind, desto:

  • geringer sind die Tilgungskosten
  • höher sind die Renditechancen

 

Von niedrigen Zinsen können Sie profitieren, wenn Sie Eigenkapital und weitere Sicherheiten mitbringen. Während Niedrigzinsphasen ist es empfehlenswert, sich eine langfristige Zinsbindung zu sichern.

Empfehlenswert ist es, in Mietobjekte in langfristig attraktiven Lagen zu investieren. Dadurch können Sie mehr Miete verlangen und somit eine höhere Rendite erzielen. Urbane Regionen sind interessant. Auf dem Land ist die Nachfrage nach Wohnraum hingegen geringer. Allerdings kosten Immobilien in attraktiven Lagen auch mehr. So sind sie zum Beispiel in Großstädten wie München oder Hamburg kaum mehr finanzierbar.

Damit die Einnahmen fließen, müssen die Mieter solvent sein. Einen guten Indikator dafür bieten die bisherigen Mietverträge. Bei Verträgen mit langer Laufzeit stehen seltener Mieterwechsel an, was den Verwaltungsaufwand verringert. Besteht der Vertrag erst seit kurzem, ist das Risiko von vermehrten Wechseln und somit Leerständen gegeben.

Es rentiert sich, eine Immobilie in gutem Zustand, in guter Lage und zu einem attraktiven Preis zu finden. Wir helfen Ihnen gerne dabei. Denn Sie sollten die Immobilie langfristig finanzieren können. Achten Sie beim Kaufpreis auch auf die Nebenkosten wie Grunderwerbssteuer, Grundbucheintrag oder Maklergebühren. Sie können gewisse Nebenkosten allerdings steuerlich wieder absetzen.

Immer im Fokus: Ihre ganzheitliche Vermögenssituation

Auf Basis Ihrer Wünsche und Ziele erarbeitet unser Team aus Immobilienspezialisten das passende Immobilienkonzept zu Ihrer ganzheitlichen Vorsorge- und Vermögensplanung. Das Team arbeitet hier in enger Vernetzung mit den übrigen Spezialbereichen der von Buddenbrock Unternehmensgruppe zusammen. Normalerweise erfordert die Errichtung und der Betrieb von Privat- und Gewerbeimmobilien Spezialistenwissen auf verschiedenen Gebieten. Die Immobilienspezialisten der von Buddenbrock Unternehmensgruppe schließen die Lücke zwischen Finanzierungsspezialisten, Bauträgern und der Hausverwaltung. Sie vermitteln zwischen allen Einzeldisziplinen und tragen Sorge dafür, dass die Anlageimmobilie für Sie arbeitet und nicht Sie für Ihre Immobilie.

Vorteile von Immobilien als Kapitalanlage: Das rechnet sich

Wir helfen Ihnen bei der Suche nach einer passenden Immobilie, die Sie gewinnbringend vermieten können. Unser Angebot für Sie: Bestandobjekte, Neubauobjekte, Denkmalschutzobjekte, Pflegeimmobilien, Sanierungsobjekte und Studenten- und Microappartements.

Wenn Sie eine Immobilie besitzen, sind Sie im Fall einer Inflation geschützt. Oft verlieren Immobilien nicht so schnell an Wert wie andere Geldanlagen. Die Mieten stiegen in der Vergangenheit ebenfalls inflationsbedingt. Das hatte zur Folge, dass auch die immobilien-Preise in die Höhe kletterten. Einen solchen Zusammenhang können wir auch für die Zukunft erwarten.

Dies ist auch ein Vorteil, wenn Sie selbst in der eigenen Immobilie leben, da Sie von einer Mietpreiserhöhung nicht betroffen sind. Im günstigsten Fall steigt der Wert des Gebäudes, dank der Zinsbindungsfrist verändern sich aber die Finanzierungskosten nicht.

Wenn Sie durch eine Immobilie Mieteinnahmen generieren, erzielen Sie damit regelmäßige Einnahmen. Gerade im Alter können Sie dadurch Ihre Rente aufstocken und somit Vorsorgelücken schließen. Auch wer seine Immobilie selbst nutzt, profitiert im Ruhestand. Vor allem wenn das Gebäude bereits abgezahlt ist, fallen die Mietausgaben weg und es bleibt mehr von der Rente übrig.

Mit einer Immobilie ist insbesondere während Niedrigzinsphasen eine vergleichsweise hohe Rendite möglich. Durch die niedrigen Zinsen können Sie sich das Geld günstig bei der Bank verschaffen und zu einer höheren Rendite in Immobilien investieren.

Wenn Sie Ihr Geld sicher und gewinnbringend anlegen möchten, sollten Sie es möglichst auf verschiedene Anlageklassen verteilen. Dieses Vorgehen bewahrt Sie vor Ausfallrisiken einzelner Vermögensarten. Haben Sie eine oder mehrere Immobilien in Ihrem Gesamtportfolio, stabilisiert dies den Wert Ihres Privatvermögens.

Während Niedrigzinsphasen lohnt sich die Investition in Immobilien besonders. Somit wird die Darlehensrate vergleichsweise gering. Im günstigsten Fall steigert sich der Wert der Immobilie mit den Jahren. Ganz anders sieht dies aus, wenn Sie das Geld bei niedrigen Zinsen auf dem Konto lassen. Bei Zinsen von unter einem Prozent fahren Sie aufgrund der Inflation oft Verluste ein. Es gilt also das Motto: Absparen ist besser als ansparen.

Immobilien-Rente - Die Immobilie als Altersversorgung

Geprüfte Immobilien können unseren Kunden Inflationsschutz, staatliche Förderung sowie Wert- und Mietsteigerungen bieten und eignen sich daher als geeignete Kapitalanlage. Im Alter können Sie durch regelmäßige Mieteinnahmen Ihre Rente aufstocken und damit eine Vorsorgelücke schließen. Zudem kann das Absparen eines Objekts gemeinsam mit Mieteinnahmen und steuerlichen Effekten oft eine bessere Performance als das monatliche Ansparen von Geld in Versicherungen oder Investmentplänen erzielen.

Immobilien als Kapitalanlage: Beispielrechnung

"Tilgst du noch oder wohnst du schon?“

Ein Ehepaar benötigt eine Prolongation für das Einfamilienhaus:

Mögliche Prolongation:

Unsere Optimierungsstrategie:

Alternative Prolongation: 

Optimierung für das Ehepaar

Zusätzlicher Kauf einer Kapitalanlageimmobilie (z.B. Bestand):  

Optimierung für das Ehepaar

Modell alternative Prolongation plus KA-Immobilie:

Vorteil:

43.000 Euro höhere Tilgung bei gleicher Belastung. Bei entsprechendem Steuersatz des Ehepaars kann durch ein Denkmal- oder Sanierungsobjekt der Effekt noch erhöht werden.

Ein weiteres Modell ist die Nutzung von Sondertilgungen auf der Basis der hier vorgestellten Idee!

Durch unsere Strategien können wir Ihnen darstellen …

Die Finanzbranche eröffnet spannende Entwicklungen und komplexe Fragestellungen. In unserer Kategorie „Wissenswert“ möchten wir Sie mit Artikeln zu aktuellen Themen informieren und auf dem Laufenden halten.

Wann haben Sie das letzte Mal gemeinsam mit Ihrem Finanzexperten, Banker, Steuerberater und vielleicht auch Rechtsberater gemeinsam an einem Tisch gesessen, um Ihre unternehmerische oder private Finanzstrategie abzustimmen? Vermutlich noch nie. Dabei ist kein Finanzthema eine Insellösung. Es besteht immer eine direkte Wechselwirkung zu anderen Themengebieten aus den Bereichen Finanzen, Recht und Steuern. Diese Art von Beratung nennen wir Kontextberatung. Sprechen Sie uns an.

Ihre individuellen Anfragen können Sie direkt an unsere Experten richten

Jasmin Demand

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