Ihre Vermögensverwaltung – maßgeschneidert wie ein Anzug

Keine Massenware. Keine Kompromisse. Wir gestalten die Vermögensstruktur individuell – maßgeschneidert auf die Ziele unserer Kunden. Denn erfolgreiche Vermögensverwaltung erfordert mehr als Standardlösungen. Sie muss Kapital strategisch einsetzen, Marktrisiken kontrollieren und Möglichkeiten eröffnen, die nicht auf dem ersten Blick sichtbar sind.

Wir bei von Buddenbrock begleiten Unternehmer, Manager und anspruchsvolle Privatpersonen, die über die klassischen Lösungen einer Bank hinausdenken und eine Vermögensverwaltung suchen, die auf fundierte Analysen, flexible Steuerung und ein starkes Expertennetzwerk setzt. Unser Ziel: Das Vermögen unserer Kunden effizient zu strukturieren, zu erhalten und weiterzuentwickeln.

Vermögensverwaltung endet nicht bei Wertpapieren. Sie umfasst auch steueroptimierte Strukturierungen, strategische Immobilieninvestments und ertragsstarke Beteiligungen.

Ihr Kapital soll nicht einfach verwaltet, sondern aktiv eingesetzt werden – mit einem klaren Plan für Wachstum, Sicherheit und Liquidität. Dafür greifen wir auf ein interdisziplinäres Netzwerk von Experten zurück, das folgende Bereiche abdeckt:

Ihr Mehrwert:

Unsere Beratung beginnt mit einer tiefgehenden Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation und Ziele. Darauf aufbauend entwickeln wir eine individuelle Strategie, die zu Ihrem Lebensstil, Ihren steuerlichen Rahmenbedingungen und Ihrer Risikobereitschaft passt.

Analyse: Eine fundierte Vermögensanalyse legt den Grundstein für maßgeschneiderte Strategien, indem sie Chancen, Risiken und Optimierungspotenziale aufdeckt.

Konzept: Auf Basis der Analyse entwickeln wir ein individuelles, langfristig ausgerichtetes Vermögenskonzept, das exakt auf Ihre finanziellen Ziele abgestimmt ist.

Optimierung: Durch kontinuierliche Anpassungen und innovative Ansätze maximieren wir Renditechancen und minimieren Risiken – für ein nachhaltig wachsendes Vermögen.

Zusammenspiel aus Experten: Ein interdisziplinäres Team aus Finanzanalysten, Steuerexperten und Investmentprofis arbeitet Hand in Hand, um die bestmöglichen Lösungen für Ihr Vermögen zu schaffen.

Umsetzung: Wir setzen Ihre maßgeschneiderte Anlagestrategie effizient und transparent um – ohne Umwege, aber mit höchster Präzision.

Verwaltung: Ihr Vermögen bleibt nicht nur erhalten, sondern wächst nachhaltig – durch professionelle, vorausschauende Verwaltung mit einem klaren Blick auf Marktbewegungen und Zukunftstrends.

Ein Vermögensverwalter ist eine Person oder ein Unternehmen, das professionell das Vermögen anderer Menschen verwaltet. Im Rahmen einer Vermögensverwaltung bietet der Vermögensverwalter umfangreiche Finanzdienstleistungen an. Zum einen trifft er Anlageentscheidungen für das Vermögen seiner Kunden. Außerdem fallen unter sein Aufgabengebiet die Verwaltung, Anlage und Überwachung des Vermögens. Diese Dienstleistung wird auch als „Asset Management“ oder „Wealth Management“ bezeichnet.

Ein Vermögensverwalter kann für eine Bank oder eine unabhängige Vermögensverwaltung tätig sein und verfügt über eine Vollmacht auf das Depot. Auf dieser Grundlage kann er Käufe und Verkäufe für den Kunden tätigen. Den Rahmen dafür bildet eine individuelle Anlagestrategie, die der Vermögensverwalter vorab mit seinem Kunden festlegt und anschließend umsetzt.

Der Begriff „Vermögensverwalter“ ist in Deutschland nicht gesetzlich geschützt und daher nicht eindeutig abgegrenzt. Das bedeutet, dass sich grundsätzlich auch Personen oder Unternehmen so bezeichnen können, die nicht zwingend über eine behördliche Zulassung verfügen. Für die tatsächliche Ausübung der Vermögensverwaltung im rechtlichen Sinne gelten jedoch klare gesetzliche Anforderungen.

Die juristisch korrekte Bezeichnung lautet „Finanzportfolioverwaltung“, wie sie im Kreditwesengesetz (KWG) definiert ist. Wer diese Dienstleistung erbringen will – also im Auftrag von Kunden eigenständig über deren Finanzanlagen entscheiden möchte – benötigt eine Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Diese Lizenz ist an strenge Voraussetzungen geknüpft, etwa in Bezug auf Fachkenntnisse, Zuverlässigkeit, Kapitalausstattung und Risikomanagement.

Die Vermögensverwaltung beinhaltet Unterschiede zu anderen Finanzdienstleistungen, diese ergeben sich bei folgenden Punkten:

• Portfolio: Vermögensverwalter gestalten das Portfolio entsprechend den persönlichen Bedürfnissen des Kunden und entwickeln gemeinsam mit ihnen eine Anlagestrategie. Sie überwachen und passen das Portfolio anschließend laufend an, während Anlageberater nur eine einmalige Betrachtung durchführen.
• Konstrukt: Der Kauf eines Fondsanteils stellt ein Abschlussgeschäft dar, das der Anleger einmalig tätigt. Bei der Vermögensverwaltung mandatiert der Anleger den Vermögensverwalter, Käufe und Verkäufe für ihn zu tätigen.
• Bezahlung: Anlageberater werden, anders als Vermögensverwalter, in der Regel per transaktionsabhängiger Provision bezahlt.

Für Renditechancen führt kein Weg an Aktien vorbei. Diese Wertpapiere unterliegen allerdings höheren Wertschwankungen und sind aus diesem Grund riskanter als Anleihen. Vielen Privatanlegern fehlt einerseits die Expertise und andererseits die Zeit, sich mit diesem komplexen Themengebiet auseinanderzusetzen. Erfahrene Vermögensverwalter:

• können das Portfolio aktiv steuern und so Verluste vermeiden,
• treffen mit der Unterstützung modernster Technologien Anlageentscheidungen für Ihre Kunden,
• behalten bei allen Entscheidungen einen kühlen Kopf und
• haben die Finanzmarktentwicklung jederzeit im Blick und reagieren schnellstmöglich auf Schwankungen.