WIR SIND DIE SPEZIALISTEN FÜR DIE BETRIEBLICHE ALTERSVERSORGUNG

Wir analysieren und optimieren vorhandene Versorgungswerke, erstellen individuelle und zeitgemäße betriebliche Versorgungskonzepte und minimieren für Unternehmen den Verwaltungsaufwand sowie die Risiken.

Dabei bereiten wir das komplexe Thema der betrieblichen Altersversorgung für Sie strukturiert und transparent auf, geben Orientierung und liefern verlässliche Entscheidungsgrundlagen. Ihre Zielvorstellung gilt für uns bei allen Fragestellungen als Orientierung und Verpflichtung zugleich. Mit dem Know-how unserer Berater sind wir die Spezialisten für die Entwicklung und Umsetzung von Konzept- und Produktlösungen, die sich nicht den standardisierten Vorgaben der Produktanbieter unterwerfen. Zudem erfordert die Komplexität des Themenfeldes der betrieblichen Vorsorge eine reibungslose Zusammenarbeit von Finanz-, Steuer- und Rechtsberatung. Die Koordination der einzelnen Kompetenzen sowie der routinierte Umgang mit diesen Themenfeldern sind unser entscheidender Erfolgsfaktor.

Analysieren

Optimieren

Neueinrichten

Verwalten

UNSERE DIENSTLEISTUNGEN

ANALYSE, KONZEPTION,
IMPLEMENTIERUNG

  • Ermittlung und Analyse des Ist-Zustandes im Unternehmen

  • Auswerten und Bewerten der Situation

  • Entwicklung und Umsetzung eines ganzheitlichen Lösungsmodells

  • Kommunikationssteuerung: Produkt, Recht, Steuern, Mathematik, etc.

  • Einrichtung, Aufbau und Umsetzung moderner bAV Versorgungswerke

  • Entwicklung und Einbindung von Benefitmodellen und Tantiemen-Lösungen

  • Umsetzung von Tarifverträgen

VERWALTUNG UND
SERVICE

VERWALTUNG UND SERVICE

  • Unterstützung der Verwaltungsprozesse

  • Prozesssteuerung und -entwicklung

  • Know-how-Center und Transfer

  • Digitalisierung

UNSER GESCHÄFTSMODELL IN DER BAV:
VON BUDDENBROCK IST „ARCHITEKT“ UND „GENERALUNTERNEHMER“ IN EINEM

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Unsere digitale Verwaltungsplattform Ihrer bAV-Verträge mit Schnittstellen zu allen
relevanten Anbietern und einem Robo-Advisor für die Entgeltumwandlung.

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BEISPIEL EINER ERFOLGREICHEN UMSETZUNG

Die Ausgangssituation: Ein nicht tarifgebundener Gewerbebetrieb mit 670 Mitarbeitern und 4 Auszubildenden. 17 bestehende Direktversicherungen und Pensionskassen bei 5 unterschiedlichen Gesellschaften, teilweise mit Arbeitgeberzuschuss, es werden VL 26,59 Euro gezahlt.

UNSERE STRATEGIE:

a) Ermittlung der Ziele:

  • Umsetzung Betriebsrentenstärkungsgesetz (BSRG)
  • Haftungsminimierung Arbeitgeber
  • Reduzierung Verwaltungsaufwand
  • Steigerung Arbeitgeberattraktivität/Fachkräftemangel
  • Wünsche: Geringverdienerförderung? BU? bAV-Riester?
  • Anforderungen an das Versorgungswerk
  • Weitere Angebote wie z. B. bKV-Lösungen

b) Sichtung bestehender Verträge: Bewertung des Ist-Zustandes

  •  Prüfung formaler Kriterien: in vier Fällen gab es keine oder unvollständige arbeitsrechtliche Vereinbarungen, teilweise nicht bAV-fähige Tarife.
  • In Kooperation mit unseren Rechtsanwälten: Erstellung Versorgungsordnung mit einer führenden Wirtschaftsrechtskanzelei
  • Auswahl Durchführungsweg und Anbieter nach Ausschreibung
  • Direktversicherung §3.63
  • Einbringung zukünftiger VL in die bAV
  • Zuschussmodell 50 Euro für alle Mitarbeiter nach Probezeit, 20 Euro für Auszubildende
  • 15 % BSRG-Zuschuss ab sofort
  • 45 minütige Vorstellung unserer bAV-Lösung in Kleingruppen während der Arbeitszeiten verpflichtend für alle Mitarbeiter um eine flächendeckende Information zu erreichen
  • Einzelgespräche (30 Minuten) während der Arbeitszeiten um individuelle Fragen zu klären und Angebote zu erstellen
  • Dokumentation der Mitarbeitergespräche als Beleg für Personalakte
  • Einrichtung Gruppenvertrag beim Versicherer, Beantragung der Versorgungen
  • Support der Lohnbuchhaltung
  • Übernahme der „Alt-Verträge“ und Betreuung
  • Regelmäßige Betreuungstermine vor Ort; 1x pro Quartal
  • Administrativer Support bei Ausscheiden von Mitarbeitern

FAZIT: Durch unser Konzept nutzen durchschnittlich mehr als 70 % der Arbeitnehmer die Entgeltumwandlung.

Wir erarbeiten persönliche und exklusive Lösungen.

Unsere langfristig orientierten Empfehlungen ergänzen wir mit einem konsequenten Risikomanagement.

Das Beratungs- und Dienstleistungsangebot greift die finanziellen Bedürfnisse und Anforderungen unserer Kunden ganzheitlich auf. Dabei begleiten wir sie durch sämtliche Lebensphasen und unternehmerischen Fragestellungen.

Unsere Besonderheit ist unsere Unabhängigkeit von Produkten und Interessen Dritter. So können wir stets fair, individuell und unvoreingenommen beraten.

Unsere Netzwerkkompetenz in Finanzen, Recht und Steuern

  • Koordination aller erforderlichen Kompetenzträger

  • Fokussierung auf die Stärken und rechtlichen Anforderungen

  • Fachkompetenz mit Zugang zum Spezialistennetzwerk

  • Haftungssicherheit und Gesamtlösung

UNSER FILM ZUR
BETRIEBLICHEN ALTERSVERSORGUNG

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Hier können Sie alle Informationen über die betriebliche Altersvorsorge herunterladen.

WAS DÜRFEN WIR FÜR SIE TUN?
WIR BERATEN SIE GERNE UND FREUEN UNS
AUF DEN KONTAKT MIT IHNEN.