BERATERPROFIL VON SASCHA KWIATKOWSKI

Hauptstraße 25, 69117 Heidelberg
Tel.: 06221 18 79 800
Fax: 06221 18 79 801
Mobil: 0151 55 52 88 82
s.kwiatkowski@vonbuddenbrock.de

B.Sc.
Sascha Kwiatkowski

Senior Berater

Mein XING Profil
Mein WhoFinance Profil
Mein Jura Direkt Profil

„Das Geheimnis des Erfolges ist, den Standpunkt des Anderen zu verstehen.“ – Henry Ford

Mein Dienstleistungsspektrum erstreckt sich von den klassischen Absicherungsthemen über den systematischen Vermögensaufbau bis hin zur privaten Altersversorgung. Darüber hinaus bewege ich mit meinen Kunden auch das Thema der Finanzierung und vermittle hochwertige Immobilien in den dafür interessantesten Städten Deutschlands.

Als Vorsorgeberater möchte ich zudem meiner Verantwortung gerecht werden und meine Kunden informieren, welche Auswirkungen fehlende Vollmachten auf Ihr Privat- und Geschäftsleben haben können.

AUßERGEWÖHNLICHE SERVICE- UND DIENSTLEISTUNGSBEREITSCHAFT:
Ich nehme mir gerne die Zeit in den Beratungen, um zuzuhören und mich auf Ihre private Situation sowie Ihre Ziele und Wünsche einzustellen. Kunden-E-Mails beantworte ich zuverlässig und verbindlich in der Regel innerhalb von 48 h (bzw. gemäß Servicevereinbarung). Beratungstermine können zeitlich flexibel persönlich im Büro, telefonisch oder online stattfinden.

KOMMUNIKATION:
Schaffung einer angenehmen Gesprächsatmosphäre, verständliche Erklärungen,
seriöse und freundliche Ausdrucksweise.

VERGÜTUNGSMODELL:
Empfehlung des für Sie günstigsten Abrechnungsmodells (Provision oder Honorar).

TRANSPARENZ UND NACHVOLLZIEHBARKEIT:
DIN-normierte Status-Quo-Analyse, strukturierte Terminvor- und -nachbereitungen, Leistungsvergleiche nach Verbraucherschutzkriterien, differenziertes Aufzeigen von Optionen, umfangreiche Dokumentation der Beratungsinhalte und Handlungsempfehlungen.

100 % UNABHÄNGIGKEIT:
Notwendige Grundlage für meinen professionellen Beratungsansatz. Meine zufriedenen Kunden geben mir auch in diesem Punkt recht und ich bin stolz darauf losgelöst von der Meinung einzelner Banken und Versicherungen zu beraten.

KOMPETENZ UND ANSPRUCH:
Umfassende Beratungskompetenz, regelmäßige Aus- und Weiterbildung („Initiative gut beraten“), mein Anspruch ist die Pflege langfristiger, respektvoller Kundenbeziehungen.

ZUSATZQUALIFIKATIONEN & AUSZEICHNUNGEN:

Spezialist für private Finanzanalyse | DIN 77230

  • Zertifizierter Berater für den öffentlichen Dienst (Schwerpunkt: Beamtenlaufbahn)
  • Zertifizierter Trainer für das persolog® Persönlichkeits-Modell
  • WhoFinance Top Berater 2017 und 2018
  • Stipendiat der Haniel-Stiftung, Stipendiat von e-fellows.net, Stipendiat der Konrad-Adenauer-Stiftung
  • 06/2018 – heute: Senior Berater, von Buddenbrock Unternehmensgruppe
  • 01/2017 – 05/2018: Senior Consultant, Mayflower Capital AG
  • 09/2015 – 12/2016: Consultant, Mayflower Capital AG
  • 01/2014 – 08/2015: Associate Consultant, Mayflower Capital AG
  • 09/2009 – 08/2013: Bachelor of Science (International Business Management) – Abschlussnote: 1.3

VERSICHERUNGEN:
Berufsunfähigkeitsversicherung, private Krankenversicherung, private Pflegeversicherung, Krankenzusatzversicherung, Zahnzusatzversicherung, Risikolebensversicherung, KFZ-Versicherung, Haftpflichtversicherung, Reiseversicherung, Hausratversicherung, Wohngebäudeversicherung, Rechtsschutzversicherung, Unfallversicherung sowie das gesamte Spektrum der betrieblichen Versicherungen (letzteres über die internen Spezialisten)

ALTERSVORSORGE:
Private Altersvorsorge, Rentenversicherung, Betriebliche
Altersvorsorge, Riester-Rente, Rürup-Rente, gesetzliche Rente

FINANZIERUNGEN:
Kauf eines Neubaus vom Bauträger, Kauf einer bestehenden Immobilie, eigenes Bauvorhaben, Anschlussfinanzierung/Umschuldung, Umbau/Modernisierung, Kapitalbeschaffung für andere Zwecke/Ratenkredit

IMMOBILIEN:
Hochwertige und geprüfte Kapitalanlageimmobilien (Bestandsobjekte, Neubauobjekte, Denkmalschutzobjekte, Pflegeimmobilien, Sanierungsobjekte, Studenten- und Microappartements)

BERUFS-/PERSONENGRUPPEN:
Lehrer, Heilberufe, Ingenieure, Naturwissenschaftlicher, Wirtschaftswissenschaftler, Freiberuflicher, Selbstständige,
Akademiker, vermögende Privatkunden

1.) ANALYSE:

Kennenlerngespräch und Bedarfsanalyse nach DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte) inklusive Erfassung Ihrer Fragen, Erwartungen, Ziele und Wünsche; Bereitstellung und Erläuterung des Maklervertrages als Grundlage der Zusammenarbeit; Vorstellung der Vergütungsmodelle: Provision oder Honorar.

2.) KONZEPTION:

Erarbeitung Ihrer individuellen Finanzkonzeption, je nach Komplexität und Themengebiet Einbeziehung von Spezialisten. Vorgehensweise gemäß Rangfolge der DIN 77230 und vB-3-Stufen-Logik, :

  • Basisversorgung (Einkommenssicherung, Gesundheit, Vermögenssicherung)
  • Vermögensaufbau (Altersvorsorge, Immobilie, Liquidität & Kapital)
  • Vermögensmanagement (Risikomanagement, Allokation, Erben & Schenken)

3.) UMSETZUNG & GESTALTUNG:

  • Vorstellung des Konzepts auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche sowie Risikotoleranz
  • Dokumentation des Beratungsverlaufs, der Beratungsinhalte und der Beratungsergebnisse

4.) SERVICE / CHECK-UP-TERMINE:

  • Vorstellung des optimierten Status Quo nach der Beratung
  • Vorstellung und ggf. Abschluss einer Servicevereinbarung (Basis, Aktiv, Premium) und Abstimmung des Betreuungsmodus → hieraus ergibt sich die Intensität und Aktivität der Geschäftsbeziehung

ZIELERREICHUNG:
Machen Sie mehr aus Ihren eigenen finanziellen Möglichkeiten. Objektive Analyse, Strukturierung und Optimierung Ihrer Finanzen. Erreichen Sie Ihre Ziele effizient und liquiditätsschonend und mithilfe von exklusiven Lösungen und dem unabhängigen Rat durch unser Spezialistennetzwerk in den Bereichen Finanzen, Recht und Steuern.

ZEITERSPARNIS:
Übernahme der oftmals als lästig wahrgenommenen Kommunikation
mit den Produktanbietern – auch im Schadensfall.

INDIVIDUELLE UND PERSÖNLICHE BETREUUNG:
Ein Ansprechpartner für Ihre Finanzen. Beantwortung auch von komplexen Fragestellungen zu denen das Internet zusammenhängend keine, nur pauschale oder widersprüchliche Antworten liefert, die zudem in den seltensten Fällen auf Ihre eigene Situation anwendbar sind. Entscheidung auf der Grundlage von Fakten, nicht Hören-Sagen. Gespräch in angenehmer Atmosphäre, regelmäßige Check-up-Termine möglich.

TRANSPARENZ UND SICHERHEIT:
Durch wissenschaftlich-fundierte Bedarfsanalyse nach DIN 77230.
Es werden die wichtigsten Themen in der richtigen Reihenfolge
angegangen, daher Vermeidung sowohl von Unter- als auch
Überversicherung, Vertragscheck nach Verbraucherschutzkriterien inklusive nachvollziehbarer Dokumentation. Regelmäßige Updates zu Finanzthemen. Wir wissen und sagen es Ihnen, wann es sinnvoll
ist zu handeln und wann nicht.

VON BUDDENBROCK UNTERNEHMENSGRUPPE:
Die von Buddenbrock Unternehmensgruppe versammelt ein Netzwerk von Beratern, die gemeinsam mit mir eine außergewöhnliche Qualität, eine besondere Dienstleistung und Beratung auf höchstem Niveau anbieten wollen.

Das verfolgte und gelebte Ziel ist dabei, dass jeder an unserer Dienstleistung interessierte Kunde die beste Beratung und Betreuung
in Finanzen erhält, die wir als Verbund gemeinsam leisten können.

Die von Buddenbrock Unternehmensgruppe bietet mit Ihrer Lizenz gemäß § 32 KWG eine eigene Vermögensverwaltung für unsere wohlhabenden Privat- und Firmenkunden.

„Es gibt kaum etwas auf dieser Welt, das nicht irgend jemand ein wenig schlechter machen und etwas billiger verkaufen könnte, und die
Menschen, die sich nur am Preis orientieren, werden die gerechte
Beute solcher Machenschaften. Es ist unklug, zu viel zu bezahlen, aber
es ist noch schlechter, zu wenig zu bezahlen. Wenn Sie zu viel bezahlen, verlieren Sie etwas Geld, das ist alles. Wenn Sie dagegen zu wenig bezahlen, verlieren Sie manchmal alles, da der gekaufte Gegenstand
die ihm zugedachte Aufgabe nicht erfüllen kann. Das Gesetz der Wirtschaft verbietet es, für wenig Geld viel Wert zu erhalten. Nehmen
Sie das niedrigste Angebot an, müssen Sie für das Risiko, das Sie
Eingehen, etwas hinzurechnen. Und wenn Sie das tun, dann haben
Sie auch genug Geld, um für etwas Besseres zu bezahlen.“

John Ruskin, engl. Sozialreformer (1819-1900)

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